Todo bom investidor, independente do seu capital ou nível de conhecimento, sabe que a chave do sucesso está em diversificação. Para simplificar este conceito, podemos recorrer à famosa frase: “Nunca coloque todos os ovos na mesma cesta.”. E faz sentido, pois se investirmos todo o nosso dinheiro num único instrumento, corremos o risco de que, se algo acontecer, todo o nosso capital seja afetado.
Existem muitas maneiras de construir uma carteira de investimentos diversificada. Não importa qual seja o seu perfil de risco: seja você um investidor iniciante ou um investidor avançado, distribuir o dinheiro por diferentes veículos de investimento permitirá não apenas aproveitar as melhores recompensas de cada um, mas também minimizar o risco de possíveis quedas. ou variações na conta. A seguir, abordaremos alguns conceitos básicos e detalharemos o que é diversificação e para que serve.
O QUE É DIVERSIFICAÇÃO E PARA QUE SERVE?
Sem dúvida, investir é o caminho para multiplicar a nossa riqueza. Os mercados oferecem grandes recompensas aos investidores, desde que tenham clareza sobre os seus objetivos e aprendam a tomar as melhores decisões para sua conta. Construa um portfólio sólido, que se adapta às necessidades e objetivos pessoais, será essencial para o sucesso. Felizmente, graças à tecnologia e à existência de empresas dedicadas especialmente ao aconselhamento, existem muitas ferramentas que ajudam a alcançar uma sólida carteira de investimentos.
Não importa qual seja a estratégia, agressiva ou conservadora, o diversificação É a pedra angular disto. É uma técnica que consiste em investir em diversos tipos de ativos com o objetivo de formar uma carteira equilibrada e assim minimizar riscos e gerar maiores retornos no longo prazo..
A maioria dos profissionais de finanças concorda que a diversificação é a ferramenta mais importante para alcançar objetivos financeiros de longo prazo. Acontece que, entre outras virtudes, a diversificação oferece a possibilidade de ter o risco controlado, algo muito valorizado pelos investidores globais.
Embora exista um risco sistémico (que está naturalmente associado a qualquer investimento ou situação quotidiana e que responde a questões de força maior), existe também o que se designa por “diversificável”, qual é o que tem maior possibilidade de controle, pois permite investir em diversos tipos de ativos de forma que o investimento total não seja afetado da mesma forma de acordo com os movimentos do mercado.
Diversificar é essencial para minimizar riscos. Ninguém, nem mesmo o investidor mais experiente, pode saber ao certo o que acontecerá no futuro, uma vez que os mercados estão em constante movimento. Uma carteira equilibrada com diferentes tipos de investimentos permite suavizar qualquer evento de risco. Desta forma, o desempenho positivo de alguns ativos ajuda a neutralizar o desempenho negativo de outros e vice-versa. Nesse sentido, É importante escolher investimentos que não estejam relacionados entre si para que respondam de forma diferente às flutuações do mercado.
POR QUE DIVERSIFICAR?
Vamos imaginar que você tenha 100% dos seus investimentos em ações de companhias aéreas. O que aconteceria se fosse anunciado publicamente que os pilotos estavam prestes a entrar em greve por tempo indeterminado e que todos os voos seriam cancelados, os preços das ações cairiam drasticamente? Sem dúvida, sua carteira de investimentos sofreria uma grande queda e perda de valor.
Agora vamos pensar em outro cenário: se vocês tivessem complementado seus investimentos na indústria aeronáutica com algumas ações na indústria ferroviária, a queda provavelmente teria sido bem mais branda. Na verdade, há uma grande probabilidade de os stocks de comboios terem aumentado, uma vez que, em consequência da greve, os passageiros recorreriam a este meio de transporte como alternativa ao avião.
Mas tem mais: com educação e dedicação você pode levar sua estratégia de diversificação ainda mais longe. São muitos os riscos que afetam tanto os trens quanto os aviões, pois, no final das contas, ambos estão envolvidos no transporte. E nesse sentido, a diversificação global, não só em diferentes tipos de empresas, mas também em indústrias, é a melhor opção. Lembre-se de que quanto menos relacionadas forem suas ações, melhor. Este exemplo também se aplica a títulos de empresas. Se quiser saber mais sobre o assunto, convidamos você a conhecer todos os nossos produtos disponíveis para investir.
COMO DIVERSIFICAR?
É claro que a diversificação é uma ferramenta extremamente benéfica para o investidor, embora não esteja isenta de dificuldades. Para construir um portfólio diversificado é necessário um trabalho árduo de análise e monitoramento. Além disso, fazê-lo individualmente pode gerar algum stress e custos elevados, pois cada vez que optamos por investir num instrumento temos que pensar nos custos.
Muitas vezes, movimentos simples de compra e venda estão associados a elevados custos operacionais, comissões e assim por diante. Nesse sentido, o Fundos mútuos São uma excelente alternativa, pois em si são instrumentos de investimento que reúnem múltiplos investimentos num só; sem os custos que implicariam fazê-lo individualmente e também com o apoio e aconselhamento profissional de quem os administra.
Algo importante a ter em mente é que, embora uma carteira diversificada seja importante, isso não garante que teremos os melhores retornos. Contudo, é verdade que Com uma estratégia de longo prazo, uma carteira diversificada tem mais hipóteses de superar outras que centram a sua estratégia num único ativo. A diversificação reduz o risco global e aumenta o potencial de retorno. Isto deve-se ao que foi mencionado acima: enquanto alguns ativos terão um bom desempenho, outros terão um desempenho fraco e, a longo prazo, esses papéis poderão ser invertidos. Desta forma, uma carteira de investimentos de longo prazo bem diversificada e sustentada poderá obter o desempenho médio histórico do mercado. Em suma, a diversificação é uma ferramenta fundamental para que os nossos investimentos se concretizem.
Através do nosso aplicativo Critério Digital, acesse de forma ágil e dinâmica os melhores investimentos do mercado. Visualize suas participações em tempo real e receba relatórios periódicos e recomendações de investimento de nossa equipe de Gestão de Ativos. Assim como é recomendável ter um portfólio diversificado, também é aconselhável buscar orientação de profissionais do assunto.
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