Entrar em falência é uma situação delicada que pode culminar no fechamento da empresa. Conhecer as obrigações da empresa em caso de insolvência e contar com aconselhamento jurídico é fundamental para regularizar a situação e tentar evitar a liquidação de um negócio.
A possibilidade de ter que enfrentar um concurso de credores Não é algo que normalmente passa pela cabeça de quem se propõe a abrir uma empresa. Normalmente, antes de começar, são feitas contas, um pesquisa de mercado e um plano de negócio que mostra o caminho que deve ser seguido para que a ideia seja viável.
O que até recentemente as pessoas chamavam de falência ou suspensão de pagamentos é agora finalmente conhecido pelo seu nome verdadeiro: suspensão de pagamentos.
No entanto, todos os anos, milhares de empresas em todo o mundo são obrigadas a solicitar um concurso, embora os números variem muito dependendo da geografia que olhamos. Em Espanha, por exemplo, foram registados mais de 6.500 processos de falência e 28.572 dissoluções de empresas em 2023, segundo o Serviço de Estudos Informa D&B (subsidiária da empresa internacional de gestão de riscos comerciais Cesce). No México, a realidade é muito diferente: durante os 23 anos de vigência da Lei de Falências Comerciais (LCM), apenas 944 processos de falência foram processadossegundo dados do Instituto Federal de Especialistas em Falências Comerciais (Ifecom).
Mas o que exatamente é uma falência? Sara Louredo Casado, professora auxiliar de Direito Comercial da Universidade de Vigo, explica que é “procedimento judicial aplicável a uma pessoa singular ou colectiva que se encontre em situação de insolvência”. O procedimento, denominado falência comercial no México ou falência preventiva na Argentina, é regulamentado pela Lei concursal do país em questão, que estabelece o que se entende por insolvência e quais passos devem ser seguidos desde o início da falência.
Na Espanha, por exemplo, o insolvência é detetado através de alguns factos constantes da Lei de Falências (1/2020 de 5 de maio) no seu artigo 2.º “A demissão geral no pagamento corrente das obrigações do devedor, a demissão no pagamento das obrigações fiscais nos últimos três meses ou das contribuições para a Segurança Social durante o mesmo período, ou a liquidação ou liquidação precipitada ou ruinosa do seu património pelo devedor, entre outros”, indica o perito. A insolvência também pode ser iminenteo que significa que as obrigações exigidas não poderão ser cumpridas nos próximos três meses.
O objetivo dessas leis é que “o procedimento de cobrança de dívidas é ordenado e escalonado e que o devedor possa ter margem de manobra caso seja possível recuperar a solvência da empresa.” Só nos casos em que o acordo não é alcançado, o procedimento serve também para “obter a cobrança das dívidas geradas de tal forma que não sejam os credores ‘mais rápidos’ que cobram primeiro o seu crédito, mas sim aqueles a quem a Lei concede uma posição de melhor direito (por exemplo, porque são credores públicos ou tenha um direito de garantia como uma hipoteca).
Enquanto durar a falência – ou, pelo menos, nas suas fases iniciais – a empresa continua ativa, embora “ajudada pela figura do administrador da falência, pessoa singular ou coletiva que deve ter formação jurídica e económica e experiência em falência. ” O objetivo é quase sempre (exceto quando se percebe que será impossível) tentar regularizar a situação e salvar o negócioembora a falência também possa terminar com a liquidação da empresa ou do devedor individual.
A falência é superada quando se chega a um acordo com os credores e é assinado um acordo no prazo estipulado por lei. Neste acordo ficam “estabelecidas reduções (redução do valor em dívida) ou esperas (concessão de prazos extraordinários para pagamento de obrigações) ou ambas”, resume Louredo Casado.
Não é um procedimento simples. “Uma das principais dificuldades que surgem primeiro é fazer com que o concurso seja respeitado e que os credores não tentem cobrar a sua dívida fora do procedimento, por exemplo, porque realizam um determinado embargo na conta corrente do falido”, exemplifica o especialista. “Isto está relacionado com as dificuldades que podem surgir na obtenção de acordos com os credores, para que estes concedam aquela margem ou aquela ‘bomba de ar’ que pode ser essencial para a continuidade da actividade empresarial”.
Por outro lado, por se tratar de um procedimento que combina conceitos económicos, financeiros e jurídicos e é uma matéria que “é frequentemente reformada e é extremamente exaustiva na sua regulamentação”, é fácil sentir-se sobrecarregado. Estas são algumas chaves para superar uma falência:
- Negociação com credores. Negocie com eles e apresente-lhes um bom plano de viabilidade É essencial, afirma Louredo Casado. “Trata-se de convencê-los de que é possível avançar apesar da situação de insolvência em que a empresa ou o devedor se encontra atualmente, especialmente junto dos bancos e dos credores públicos (Agência Fiscal e de Segurança Social).”
- Transmitir que não houve má gestão ou ação fraudulenta. Chegar à insolvência devido à situação económica – algo que pode ser temporário – não é o mesmo que devido a uma má gestão ou mesmo a ter cometido algum tipo de fraude. Enviar essa mensagem aos credores é importante para que concedam aquela prorrogação ou reduzam o valor devido, afirma o especialista.
- Aconselhamento jurídico. “Embora a administração falimentar seja um apoio ao devedor, o advogado da empresa falida pode orientá-lo em todas as etapas do procedimento – que, como dissemos, tem uma certa complexidade – para que seja mais eficiente e menos oneroso ”, diz Louredo Casado. Tentar navegar no processo sem aconselhamento pode ser muito complicado. “Um leigo na área ficará impressionado com a troca de informações que é gerada, também em relação ao tribunal, aos credores e à administração falimentar”, alerta o especialista.
Em suma, embora o ideal seja nunca ter de passar por um processo de falência, muitas empresas e pessoas o farão. Saber que o principal objetivo da lei é chegar a um acordo e salvar a situação e levar em conta uma série de chaves aumentará as chances de chegar ao outro lado sem ter que resolver.
