Enquanto o consultor financeiro funciona como ponte entre especialistas de mercado e investidores, os responsáveis pela Gestão de Ativos realizam a gestão dos ativos que compõem uma carteira de investimentos de sucesso. Revisamos definições, semelhanças e diferenças.
Quando se trata de investir, a maioria das pessoas vai para um conselheiro financeiro procurando ajuda. Essas pessoas são responsáveis por acompanhar o pulso do mercado e recomendar estratégias de acordo com o perfil de cada cliente e a situação atual.
A relação cliente-assessor é de confiança e de quotidiano, que se nutre graças ao contributo de outros intervenientes, fundamentalmente os da Asset Management, responsáveis pela gestão de ativos, tarefa fundamental, uma vez que deles dependem as decisões de investimento que irão determinar. retornos futuros.
O QUE É GESTÃO DE ATIVOS?
Gestão de Ativos é a gestão de ativos para gerar valor por meio dos ativos que o compõem.
Para isso, uma equipe formada por profissionais trabalha com metodologias próprias baseadas em diversas análises e um olhar atento ao presente e ao futuro dos mercados.
Liderados por um Gestor de Ativos ou Portfólio, sua função é detectar as melhores oportunidades de investimento para traçar estratégias que maximizem o retorno do cliente ao menor custo possível.
Ao contrário do consultor, que está mais focado no contacto diário para poder recomendar o melhor de acordo com cada perfil, a tarefa de seleção de produtos realizada pela Asset Management é essencial para que estas recomendações existam.
Feita a distinção, fica evidente que sem o trabalho de análise da Gestão de Ativos não há assessoria possível.
Fazer a gestão de ativos envolve não só analisar os produtos disponíveis no mercado para decidir quais comprar e quais vender, mas também fazer projeções para alcançar os melhores resultados no futuro.
Feita esta análise, o consultor obterá as informações necessárias para poder oferecer aos seus clientes a estratégia que melhor se adapta a cada caso.
Investir é uma experiência que inclui muitas variáveis, não só financeiras, mas também emocionais, por isso é sempre aconselhável delegar a tarefa a uma pessoa adequada.
A IMPORTÂNCIA DO CONSULTOR FINANCEIRO
Além do apoio e orientação de um consultor, procurar um profissional reduz os riscos de investir por conta própria. Da mesma forma, isso maximiza as oportunidades.
Seja para um objetivo de curto prazo ou para um investimento de longo prazo, ter um consultor bem preparado será essencial para vencer. Enquanto a Asset Management estuda os produtos e desenvolve estratégias, o consultor analisa os resultados e escolhe à medida do cliente.
O investidor, por sua vez, deve se ater ao que lhe diz respeito: ter confiança em si mesmo e no seu orientador e objetivos bem definidos. Com esta estrutura oleada, a estratégia escolhida será certamente adequada.
